Inversión de capital directa frente a inversión en fondos mutuos
La inversión en renta variable puede ser gratificante para quienes tienen un conocimiento adecuado de los mercados de valores y tienen la capacidad y el apetito para asumir riesgos. Pero la mayoría de las veces, los inversores minoristas carecen del conocimiento e incluso del tiempo para investigar y educarse sobre los detalles de los movimientos del mercado de valores. En tales casos, es mejor dejar el dinero que tanto le costó ganar al cuidado de expertos profesionales en administración de dinero o administradores de fondos mutuos.
Invertir en renta variable puede ser complejo
Al invertir en acciones, debe considerar muchos factores, como la industria, el sector, el tamaño y la estructura de la empresa y el historial de gestión.
Todos estos factores deben yuxtaponerse a la condición macroeconómica general para evaluar el potencial de las acciones en las que desea invertir. Esto es en lo que respecta al análisis fundamental. Hay otras herramientas de análisis técnico disponibles para el inversor que tiene la perspicacia para utilizar dichas herramientas.
Invertir en fondos mutuos es, por tanto, una vía más adecuada para participar en los mercados de valores, sin conocimientos ni experiencia especializados.
Optar por fondos de inversión en acciones gestionados profesionalmente
Un esquema de fondos mutuos es un gran conjunto de ahorros administrado por un administrador de fondos que es un experto en el mercado. Los administradores de fondos que están a cargo de administrar esquemas de fondos mutuos tienen años de experiencia (a menudo décadas) a sus espaldas y reciben apoyo constante de un departamento de investigación bien formado que es el núcleo de cada casa de fondos exitosa.
Cada esquema de fondos mutuos tiene su objetivo establecido por adelantado, que determina si es conservador o agresivo en su estilo de administración de fondos. El desempeño de los fondos mutuos también se rastrea y analiza ampliamente a diario. Este análisis está fácilmente disponible en el dominio público.
Además, los fondos mutuos están regulados por el regulador del mercado de capitales. Por lo tanto, cuando invierte en esquemas de fondos mutuos de casas de fondos con antecedentes establecidos, está bien posicionado para recibir buenos rendimientos durante un período de tiempo.
Veamos las diferencias y similitudes entre invertir en fondos mutuos y las inversiones directas en acciones.
Diferencias
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CARACTERÍSTICAS |
INVERSIÓN BURSÁTIL DIRECTA | LOS FONDOS DE INVERSIÓN |
| Control de un inversor en la selección de valores | Control completo | Sin control |
| Capacidad para comprar y vender | Posible en cualquier momento cuando la sesión de negociación está en curso. | Todos los días hábiles |
| Entrada o salida de stock individual | Posible | Imposible |
| Salida de carga | No aplica | Aplicable |
| Selección individual de acciones | Posible | Imposible |
| Especulación | Posible | Imposible |
Similitudes
| CARACTERÍSTICAS | INVERSIÓN BURSÁTIL DIRECTA | LOS FONDOS DE INVERSIÓN |
| Selecciones sectoriales | Posible | Posible |
| Inversión sistemática | sí | sí |
| Deducción de impuestos | No |
Sí (80C) |
| Liquidez | Elevado | Elevado |
En pocas palabras, sería seguro concluir que puede considerar invertir directamente en acciones, si tiene la habilidad suficiente para hacerlo y puede dedicar el tiempo y la investigación que requiere dicha inversión. Si no tienes ninguno, lo mejor es optar por la ruta de los fondos mutuos para aprovechar al máximo la gestión profesional de fondos para potenciar el valor de tus inversiones. Sin embargo, se recomienda que, sea cual sea la ruta de inversión que elija, eche un vistazo a intervalos regulares y evalúe si sus objetivos financieros se están cumpliendo como resultado de sus inversiones.
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