¿Cuál fue el componente del S&P 500 de mayor éxito

A pesar de variaciones que en ocasiones son muy importantes, como caídas promedio de alrededor del 50% cada 20 años, el S&P 500 ha experimentado desde sus inicios una rentabilidad anual promedio, dividendos reinvertidos, de alrededor del 10%.

A título informativo, en noviembre de 2020, el rendimiento, dividendos reinvertidos, del S&P 500, fue:

  • 10,90% mayores de 50 años
  • 11,32% mayores de 40 años
  • 10,67% en 30 años
  • 6,95% en 20 años
  • 13,85% en 10 años

 

Nosotros mismos, que he estado invirtiendo en el S&P 500 durante 40 años, ¡así que obtengo un rendimiento anual del 11,32%!

Y todo esto se compara con la cuenta de ahorros que ahora ofrece solo el 0,50%.

Este maravilloso resultado me hace tan difícil de entender que una de las preguntas que recibo con mayor frecuencia es ‘ ¿cómo puedes afirmar que existen retornos del 10%? ‘

Y me gustaría señalar sobre este tema que hay más de 500 fondos de inversión y ETF a la venta en Francia que han devuelto más del 10% en los últimos 10 años.

Son hechos, realidades y no espejismos que desaparecen en menos de 2 minutos.

 

¿Cuál fue el componente del S&P 500 de mayor éxito?

Históricamente, Philip Morris y sus afiliadas ostentan el récord del componente más grande del S&P 500 hasta la fecha.

Si hubiera invertido $ 1,000 en la compañía Philip Morris cuando comenzó el S&P 500 y reinvertido sus dividendos, ahora tendría una fortuna de más de $ 10,000,000 y sería propietario de magníficas compañías como Mondelez International (las LU Biscuits), Kraft Heinz Company Altria ( salsa de tomate) y Philip Morris International (Marlboro).

 

Fue un poder que aplastó todo lo demás a pesar de ser un nombre familiar.

 

Una gran parte de estas ganancias se debió a la reinversión de dividendos.

Pero se pueden sacar casi las mismas conclusiones del desempeño de empresas como McDonalds, Coca-Cola, Apple, Microsoft, Google, Amazon, por nombrar algunas.

 

Invertir en el S&P 500 es barato y fácil

Son pocos los inversores que disponen de tiempo ilimitado para considerar las distintas alternativas posibles para invertir su dinero.

Además, pocos de nosotros realmente tenemos los medios y el conocimiento para identificar una acción para comprar.

Por lo tanto, es extremadamente difícil invertir con éxito en el mercado de valores con acciones individuales.

¿De verdad va a leer las 500 páginas de informes financieros de las 500 empresas más importantes de Estados Unidos todos los días para tener una buena idea de qué hacer?

Soy economista de formación y jubilado, así que tengo el tiempo y la formación para hacerlo, así que podría considerarlo, pero realmente tengo otras cosas que hacer en mi vida.

Por lo tanto, cuando se trata de invertir en acciones estadounidenses, un ETF que represente al S&P 500 es para mí la solución ideal.

Además, si buscas un poco, encontrarás fondos ETF que solo cobran comisiones anuales del 0,1%. No encontrará una mejor relación calidad-precio.

Por tanto, el fondo de inversión es sin duda el modo de inversión más cómodo, ya que comprar una parte es como comprar una parte de una cartera que ya está muy bien diversificada.

No tiene que administrar nada usted mismo, los administradores de fondos deciden todo por usted.

Tampoco hay problema de suministro, ya que puede elegir entre varios cientos de fondos de inversión de capital estadounidenses.

 

Por otro lado, tienes que elegir

Le conviene elegir bien porque todos estos fondos difieren en calidad.

Contentémonos con comparar sus rendimientos anuales a lo largo de 5 años: solo el 10% de ellos lo hace mejor que su mercado.

Rendimiento deficiente que tradicionalmente se explica de la siguiente manera:

1. Muchos administradores de fondos intentan superar al mercado dando más peso a las acciones que consideran prometedoras o limitando el peso, o incluso descartando las acciones que creen que deberían tener un rendimiento peor.

Desafortunadamente, toman decisiones más malas que buenas, lo que ha afectado el rendimiento del fondo.

 

2. Algunos fondos cuestan demasiado en tarifas. Si estos son 3.4% por año para algunos, para un rastreador que replica el ETF S&P 500 que está en mi cartera , son solo 0.07%.

Es decir, el rendimiento del primero ya debe ser un 3,3% superior al del segundo para que haya una diferencia positiva.

Es un desempeño que es realmente imposible de lograr a largo plazo.

Con este tipo de fondo indexado o ETF, por lo tanto, no tendrá malas sorpresas.

Los gestores se contentan con replicar, sin querer obtener más, la evolución del S&P 500, el índice que incluye las 500 principales acciones estadounidenses.

¿Una falta de ambición costosa a largo plazo? ¡No realmente! De hecho, es muy difícil que un fondo supere al mercado.

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