Grandes fondos de renta fija para comprar en 2022

A medida que 2021 llega a su fin, los fondos de bonos están mostrando signos de lucha. El índice Morningstar Core Bond registró su primer descenso desde 2013 este mes. A medida que las tasas de interés comienzan a subir, las cosas no se ven mucho mejor para los inversores de renta fija en 2022. Sin embargo, esto no significa que sea hora de eliminar los bonos de su cartera. Simplemente significa que los inversores deben ser más estratégicos en los fondos de renta fija que poseen. Muchos expertos financieros sugieren centrarse en fondos a corto e intermedio plazo que ofrecerán a los compradores cierta flexibilidad si las tasas suben. Aquí hay algunos de los mejores fondos de renta fija a considerar para el mercado actual.

 

ETF de bonos municipales sin AMT nacional de Invesco (clave: PZA )

 

Josh Simpson, asesor de inversiones de Lake Advisory Group, dice que su empresa utiliza PZA en cuentas imponibles porque, como fondo de bonos municipales, se invierte principalmente en valores que están exentos del impuesto mínimo alternativo federal. PZA rastrea un índice de deuda exenta de impuestos con grado de inversión emitida públicamente por un estado de EE. UU. A las participaciones les quedarán al menos 15 años hasta el vencimiento, aunque la duración media es algo menos de nueve años. El fondo tiene mayores rendimientos para un fondo de bonos municipales con riesgo crediticio promedio. Tiene alrededor de $ 2.6 mil millones en activos bajo administración y un índice de gastos relativamente bajo del 0,28%, que son $ 28 por cada $ 10,000 invertidos. “Con tasas de interés tan bajas, realmente no hay muchas opciones disponibles”, dice Simpson. Pero con un rendimiento final de 12 meses del 2,35%, es una buena opción, especialmente porque no está gravada.

 

ETF de bonos a plazo intermedio de Vanguard ( BIV)

 

BIV rastrea un índice de todo el mercado de grado de inversión en el que los vencimientos oscilan entre cinco y diez años. El fondo tiene un rendimiento final a 12 meses del 1,93% y un índice de gastos bajo del 0,05%. Esta es una buena posición básica para la cuenta protegida de impuestos de un inversor. Simpson dice que le gusta usar este fondo cotizado centró en bonos corporativos porque tiene una duración media, lo que significa que si las tasas de interés suben, el fondo no se quedará atrapado en participaciones que no vencerán durante mucho tiempo. Al igual que PZA, dice que BIV es un buen fondo de reserva para tener mientras espera que mejoren los rendimientos de los bonos. “Debido a que los fondos están constantemente comprando y vendiendo diferentes bonos, las tasas de interés cambiarán a medida que cambien las tasas”, dice. “Lo bueno de eso es que a medida que las tasas comiencen a subir el próximo año, también deberían hacerlo las tasas que estos fondos pagan a los inversores”.

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