Hay una variedad de razones por las que los fondos mutuos han sido el vehículo preferido de los inversores minoristas durante décadas. La inmensa mayoría del dinero de los planes de jubilación patrocinados por el empleador se destina a fondos mutuos. Múltiples fusiones se han equiparado a fondos mutuos a lo largo del tiempo.

 

Diversificación

La diversificación , o la combinación de tipos de inversiones en México y activos dentro de una cartera para reducir el riesgo, es una de las ventajas de invertir en fondos mutuos. Los expertos abogan por la diversificación como una forma de mejorar la rentabilidad de una cartera, al tiempo que reduce su riesgo. Comprar acciones de empresas individuales y compensarlas con acciones del sector industrial, por ejemplo, ofrece cierta diversificación. Sin embargo, una cartera verdaderamente diversificada tiene valores con diferentes capitalizaciones e industrias y bonos con diferentes vencimientos y emisores. La compra de un fondo mutuo puede lograr una diversificación más barata y rápida que comprando valores individuales. Los grandes fondos mutuos suelen poseer cientos de acciones diferentes en muchas industrias diferentes. No sería práctico para un inversor construir este tipo de cartera con una pequeña cantidad de dinero.

 

Fácil acceso

Al cotizar en las principales bolsas de valores, los fondos mutuos se pueden comprar y vender con relativa facilidad, lo que los convierte en inversiones de gran liquidez. Además, cuando se trata de ciertos tipos de activos, como acciones extranjeras o materias primas exóticas, los fondos mutuos son a menudo la forma más factible —de hecho, a veces la única— para que los inversores individuales participen.

 

Economías de escala

Los fondos mutuos también proporcionan economías de escala. Comprar uno le ahorra al inversor los numerosos cargos de comisión necesarios para crear una cartera diversificada. Comprar solo un valor a la vez genera grandes tarifas de transacción, que consumirán una buena parte de la inversión. Además, los $ 100 a $ 200 que un inversionista individual podría pagar por lo general no son suficientes para comprar una gran cantidad de acciones, pero comprará muchas acciones de fondos mutuos. Las denominaciones más pequeñas de fondos mutuos permiten a los inversores aprovechar el promedio de costos en dólares.

Debido a que un fondo mutuo compra y vende grandes cantidades de valores a la vez, sus costos de transacción son más bajos de lo que pagaría una persona por transacciones de valores. Además, un fondo mutuo, dado que reúne dinero de muchos inversionistas más pequeños, puede invertir en ciertos activos o tomar posiciones más grandes que las que podría tomar un inversionista más pequeño. Por ejemplo, el fondo puede tener acceso a colocaciones de OPI o ciertos productos estructurados solo disponibles para inversores institucionales.

 

Gestión profesional

Una ventaja principal de los fondos mutuos es no tener que seleccionar acciones y administrar inversiones. En cambio, un administrador de inversiones profesional se encarga de todo esto mediante una investigación cuidadosa y una negociación hábil. Los inversores compran fondos porque a menudo no tienen el tiempo o la experiencia para administrar sus propias carteras, o no tienen acceso al mismo tipo de información que tiene un fondo profesional. Un fondo mutuo es una forma relativamente económica para que un pequeño inversionista obtenga un administrador de tiempo completo para realizar y monitorear las inversiones. La mayoría de los administradores de dinero privados y no institucionales tratan solo con personas de alto patrimonio neto—Personas con al menos seis cifras para invertir. Sin embargo, los fondos mutuos, como se señaló anteriormente, requieren mínimos de inversión mucho más bajos. Por lo tanto, estos fondos brindan una forma de bajo costo para que los inversores individuales experimenten y, con suerte, se beneficien de la administración profesional del dinero.

 

Variedad y libertad de elección

Los inversores tienen la libertad de investigar y seleccionar gerentes con una variedad de estilos y objetivos de gestión. Por ejemplo, un administrador de fondos puede enfocarse en inversiones de valor, inversiones de crecimiento, mercados desarrollados, mercados emergentes, ingresos o inversiones macroeconómicas, entre muchos otros estilos. Un administrador también puede supervisar fondos que emplean varios estilos diferentes. Esta variedad permite a los inversores obtener exposición no solo a acciones y bonos, sino también a materias primas, activos extranjeros y bienes raíces a través de fondos mutuos especializados. Algunos fondos mutuos incluso están estructurados para beneficiarse de un mercado a la baja (conocido como fondos bajistas). Los fondos mutuos brindan oportunidades para la inversión extranjera y nacional que, de otro modo, no serían directamente accesibles para los inversionistas ordinarios.

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