Fondos de inversión en México
Los fondos de renta fija son fondos de inversión que se centran en la inversión en títulos de deuda, en los que los títulos de deuda mostrarán los acreedores a los titulares de un documento. Un ejemplo de títulos de deuda son los bonos del Estado y las obligaciones. Si los títulos de deuda son emitidos por el gobierno, los llamaremos bonos del gobierno. En cambio, si son emitidos por el sector privado, los llamaremos obligaciones.
El fondo de renta fija se considera una herramienta importante para los inversores que quieren descansar o necesitan un riesgo moderado y tienen un periodo de inversión de 1-2 años o más. Además, el fondo de renta fija también es importante para los inversores que tienen una cartera de inversiones de asignación de activos, ya que puede ayudar a reducir el riesgo de las carteras de inversión y también se puede utilizar como liquidez en situaciones que requieren dinero en efectivo para ajustar el puerto porque es un fondo de alta liquidez. Si se vende, el inversor recibirá el dinero en T+2 (el segundo día hábil a partir de la fecha de compraventa de valores, sin incluir los sábados y domingos y los días festivos de las instituciones financieras anunciados por el Banco de Tailandia). Por lo tanto, este artículo presenta lo que los inversores deben saber antes de invertir en fondos de renta fija de la siguiente manera.
¿Qué es la calificación crediticia? ¿Qué importancia tiene?
La calificación crediticia es una evaluación de la solvencia de los títulos de deuda por parte de “Agencias de Calificación Crediticia” que ha sido aprobada por la Comisión de Valores y Bolsa (SEC).
El nivel de calificación crediticia es una herramienta que mide el riesgo de impago de los títulos de deuda. Cuanto mayor sea la calificación crediticia de los títulos de deuda, menor será el riesgo de impago (y, por supuesto, la rentabilidad será menor que la de los títulos de deuda con una calificación crediticia inferior). La calificación crediticia se divide en dos grupos: Grado de Inversión o Grupo de Inversión (AAA a BBB-) y Grado Especulativo o Grupo Especulativo (BB + – hasta D). Por tanto, si se invierte en Fondos de Renta Fija, no hay que olvidar tener en cuenta la calificación crediticia de los títulos de deuda en los que ha invertido el fondo.
¿Cuál es el índice de referencia del fondo de renta fija?
El índice de bonos del Estado es el principal índice para medir el movimiento del mercado de títulos de deuda, con el fin de comparar la tasa de rendimiento con otros activos y se utiliza como referencia para medir el rendimiento de los títulos de deuda.
Además, podemos utilizar el índice de bonos del Estado como herramienta para reflejar el tipo de interés del mercado. Es decir, si el tipo de interés ha disminuido, el precio de los títulos de deuda subirá, lo que dará lugar a un aumento del índice. Por otro lado, si el tipo de interés del mercado ha aumentado, el precio de los títulos de deuda disminuirá, lo que hará que el índice baje.
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