Evite los fondos mutuos con altos índices de rotación

Es importante centrarse en la tasa de rotación, es decir, el porcentaje de la cartera que se compra y vende cada año, para cualquier fondo mutuo que esté considerando. La razón es esa perdición milenaria de nuestra existencia: los impuestos.

Si está invirtiendo únicamente a través de una cuenta libre de impuestos, como 401k, Roth IRA o IRA tradicional, esto no es una consideración, ni importa si administra las inversiones para una organización sin fines de lucro. Para todos los demás, sin embargo, los impuestos pueden reducir enormemente el proverbial pastel, especialmente si tiene la suerte de ocupar los peldaños superiores de la escala de ingresos. Debe tener cuidado con los fondos que habitualmente mueven el 50 por ciento o más de su cartera.

 

Busque un equipo de gestión experimentado y disciplinado

En este día de fácil acceso a la información, no debería ser difícil encontrar información sobre el administrador de su cartera. Si tiene un fondo mutuo con un administrador que tiene poco o ningún historial o, lo que es peor, un historial de pérdidas masivas cuando el mercado de valores en su conjunto se ha desempeñado bien, considere correr lo más rápido que pueda en la otra dirección.

La situación ideal es una empresa que se base en uno o más analistas de inversión / gestores de cartera sólidos que hayan creado un equipo de personas talentosas y disciplinadas a su alrededor que se están moviendo lentamente hacia las responsabilidades del día a día, asegurando una transición sin problemas.

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Finalmente, verifique si los administradores tienen una parte sustancial de su patrimonio neto invertido junto con los tenedores de fondos. Es fácil hablar de labios para afuera con los inversionistas, pero es una cosa completamente diferente tener su propio capital en riesgo junto con el de ellos.

 

Encuentre una filosofía que esté de acuerdo con la suya

Como todas las cosas en la vida, existen diferentes enfoques filosóficos para administrar el dinero. Muchas personas, como Warren Buffett, son inversores de valor. Con el tiempo, buscan empresas que creen que cotizan con un descuento sustancial. Como resultado, compran muy pocas empresas cada año y, con el tiempo, pueden generar muy buenos resultados.

En la industria, existen fondos mutuos que se especializan en este tipo de inversión de valor, como Tweedy, Browne & Company, Third Avenue Value Funds, Fairholme Funds, Oakmark Funds, Muhlenkamp Funds y más.

Otras personas creen en lo que se conoce como inversión de “crecimiento”, que significa simplemente comprar las mejores empresas de más rápido crecimiento casi sin importar el precio. Otros creen en ser propietarios únicamente de empresas de primera línea con rendimientos de dividendos saludables. Es importante que encuentre un fondo mutuo o una familia de fondos mutuos que comparta la misma filosofía de inversión que usted.

 

Conozca el punto de referencia apropiado para sus fondos mutuos

Cada fondo tiene un enfoque y un objetivo diferentes. Por eso es importante saber con qué debe compararlo para saber si su administrador de cartera está haciendo un buen trabajo. Por ejemplo, si posee un fondo equilibrado que mantiene el 50 por ciento de sus activos en acciones y el 50 por ciento en bonos, debería estar encantado con un rendimiento del 10 por ciento, incluso si el mercado en general ganaba el 14 por ciento. Ajustado por el riesgo que asumió con su capital, ¡los rendimientos fueron estelares!

Algunos puntos de referencia populares incluyen el Dow Jones Industrial Average , el S&P 500 , el Russell 2000, el Nasdaq Composite y el S&P 400 Midcap. Es fácil buscar en línea para ver a qué índices de referencia están vinculados los fondos. A continuación, puede investigar informes sobre varios fondos y averiguar cómo los evalúan, ver datos históricos e incluso conocer la opinión de sus analistas sobre la calidad y el talento del equipo de gestión de la cartera.